Прикубанский районный суд Краснодара вынес первый на юге России приговор по делу о «лжебанкротстве». Злоумышленник получил два года колонии общего режима за мошенничество в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ), рассказал «Коммерсантъ». Схема строилась на задержке передачи данных в бюро кредитных историй, что позволяло одновременно получать кредиты в нескольких банках. Совокупный ущерб составил порядка 5 млн рублей.
Преступление выявила служба безопасности банка «Кубань Кредит», которая самостоятельно собрала доказательную базу после первоначального отказа полиции в возбуждении дела. Суд также полностью удовлетворил гражданские иски всех пострадавших финансовых организаций.
По данным следствия, фигурант реализовывал мошенническую схему в 2024-2025 годах. Она была основана на задержке передачи данных в бюро кредитных историй (БКИ). Злоумышленник одновременно подавал заявки на кредиты в несколько банков, получал одобрение и обналичивал крупные суммы. Затем он совершал несколько незначительных платежей, имитируя добросовестность, и инициировал процедуру личного банкротства.
Как сообщили в банке «Кубань Кредит», отдел по противодействию мошенничеству зафиксировал подозрительные транзакции, однако при обращении в полицию получил отказ в возбуждении уголовного дела. Правоохранительные органы мотивировали это отсутствием следственно-судебной практики по данной квалификации в регионе и первоначально трактовали ситуацию как гражданско-правовой спор.
Служба безопасности банка провела собственное расследование. Специалисты проанализировали базы данных МВД и федеральных судов и обнаружили аналогичный прецедент в Нижегородской области. Опираясь на него, банк задокументировал преступную деятельность, установил другие пострадавшие кредитные организации и сформировал доказательную базу.
Помимо реального срока наказания, Прикубанский районный суд Краснодара полностью удовлетворил гражданские иски банка «Кубань Кредит» и других пострадавших финансовых организаций о возмещении причиненного ущерба.
