С 27 июля 2027 года соглашение о санации можно будет заключать с посредником. Так сказано в п. 4 ст. 31 закона о банкротстве в редакции закона № 253-ФЗ. Посредником может быть профессиональный медиатор, арбитражный управляющий или другое лицо: перечень открытый.
Что посредник делает, сколько получает и за что отвечает, закон не говорит. Все это стороны должны прописать сами. Ниже — практический разбор для тех, кто будет готовить такие соглашения: юристов должника, представителей банков и поставщиков, арбитражных управляющих, которых могут пригласить в роли посредника.
Где посредник нужен, а где нет
Если у должника один крупный кредитор, посредник обычно не нужен. Стороны договорятся напрямую, а соглашение подготовят их юристы.
Посредник полезен, когда кредиторов несколько и они не доверяют ни должнику, ни друг другу. Типичная картина: банк с залогом, два-три поставщика без обеспечения, лизинговая компания и налоговый орган. У каждого своя информация и свой план. Банк готов ждать, если сохранится залог. Поставщик готов дать отсрочку, если продолжатся отгрузки. Интерес договориться есть у всех, но полной картины не видит никто.
Еще один случай — комплексное соглашение о санации по ст. 31.1. Для должника с активами больше 1 млрд руб. нужно согласие независимых кредиторов, на которых приходится больше 50% денежных обязательств. Набрать такое большинство без организованного процесса сложно.
Пять условий, которые стоит прописать
1. Кто посредник и как он независим
Закон независимость не требует. Это стоит прописать: посредник не аффилирован с должником и кредиторами, раскрывает любые связи с ними, любая сторона вправе потребовать его замены при выявлении конфликта интересов.
Для арбитражного управляющего я бы добавила запрет на последующие роли. Если санация не удастся, он не может быть утвержден управляющим в деле о банкротстве должника, представлять кредиторов или быть консультантом кого-либо из участников. Сведения, которые он получил как посредник, не должны потом работать против тех, кто ему их доверил.
2. Что именно делает посредник
Это главный пункт, и его чаще всего описывают слишком общо. Я бы перечислила конкретные функции:
собирает от должника сведения об обязательствах, активах, залогах и судебных спорах и раскрывает их участникам по согласованному порядку;
организует проверку финансового положения должника, если стороны ее предусмотрели (абз. 4 п. 4 ст. 31 прямо допускает такое условие);
проводит совместные и раздельные встречи, ведет повестку и фиксирует согласованные позиции;
помогает подготовить сравнение двух сценариев: что получит каждый кредитор при санации и при банкротстве;
участвует в судебном рассмотрении комплексного соглашения, если до него дойдет (п. 17 ст. 31.1).
И отдельно — чего посредник не делает: не представляет ни одну из сторон, не дает юридических заключений о позициях участников, не принимает решений за кредиторов.
3. Информация: что раскрывается, а что нет
Здесь два слоя. Первый — данные о должнике, которые нужны всем для решения: долги, активы, прогноз. Для комплексного соглашения их состав закон задает сам (п. 3 ст. 31.1). Второй — позиции сторон: на какие уступки кто готов, почему, что обсуждалось на раздельных встречах. Этот слой остается у посредника и раскрывается только с согласия того, кто его сообщил.
Посредника нельзя допросить в суде об обстоятельствах, которые стали ему известны в связи с его работой (ч. 5.1 ст. 56 АПК РФ). Но это правило не регулирует, что посредник может сообщить другим кредиторам, аудитору или инвестору. Об этом стороны договариваются сами.
4. Кто и сколько платит
Закон оставляет распределение расходов сторонам (п. 4 ст. 31). Обычно платит должник, но тогда кредиторы сомневаются в нейтральности посредника. Возможные варианты: расходы делятся между должником и крупнейшими кредиторами; должник платит, а кредиторы утверждают кандидатуру посредника и его бюджет; часть вознаграждения зависит от этапов работы, но не от того, будет ли подписано соглашение. Последнее важно: посредник, которому платят только за подписание, заинтересован в любой договоренности, даже невыполнимой.
5. Как посредник участвует в споре о самом соглашении
Закон разрешает предусмотреть урегулирование отдельных споров с участием посредника (п. 4 ст. 31). Это полезно для исполнения: если должник не прислал отчет вовремя или кредитор считает, что условия нарушены, сначала стороны обращаются к посреднику и только потом — к расторжению соглашения или в суд.
Пример условия
Вариант, который можно адаптировать под конкретное соглашение:
«Стороны привлекают посредника при санации [ФИО/наименование] (далее — Посредник) в соответствии с п. 4 ст. 31 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)". Посредник подтверждает отсутствие аффилированности со сторонами и обязуется незамедлительно раскрыть обстоятельства, способные повлиять на его независимость. Посредник организует обмен сведениями о финансовом положении Должника, проведение совместных и раздельных встреч сторон и подготовку сравнительного расчета удовлетворения требований кредиторов при исполнении Соглашения и при банкротстве Должника. Посредник не представляет интересы сторон и не вправе впоследствии выступать арбитражным управляющим в деле о банкротстве Должника либо представителем любой из сторон. Сведения о позициях сторон, полученные Посредником на раздельных встречах, раскрываются только с согласия сообщившей их стороны. Расходы на вознаграждение Посредника распределяются в соответствии с Приложением [N]».
Посредник и защита соглашения от оспаривания
Для кредитора главный вопрос: не оспорят ли полученные платежи, если санация не удастся. По п. 10 ст. 31 соглашение о санации и сделки по нему не оспариваются по п. 1 ст. 61.2, а ряд презумпций п. 2 ст. 61.2 к ним не применяется. Условий четыре, и все они должны выполняться одновременно:
уведомление о соглашении опубликовано в ЕФРСФДЮЛ;
от публикации до возбуждения дела о банкротстве прошло не менее шести месяцев;
в соглашении участвовали неаффилированные кредиторы с требованиями не менее 20%;
не доказано, что контрагент знал или должен был знать, что санация невозможна и сделка ущемляет других кредиторов.
Последнее условие оценочное, и здесь работа посредника становится доказательством. Если до подписания проведена проверка финансового положения, а все участники получили одинаковые сведения, кредитору проще показать, что он рассчитывал на реальную санацию. Поэтому результаты проверки и сравнительный расчет стоит прикладывать к соглашению. Ход переговоров при этом остается конфиденциальным.
Комплексное соглашение: сроки и роль посредника
Для крупных должников порядок жестче, и посредник в нем заметнее. Основные этапы по ст. 31.1:
должник не менее чем за 20 рабочих дней до обращения в суд уведомляет кредиторов с требованиями от 5% и кредиторов по требованиям Российской Федерации, а также публикует уведомление в ЕФРСФДЮЛ (п. 2);
кредиторы получают доступ к отчету о финансовом состоянии должника, его состав определен законом (п. 3);
соглашение и отчет рассматривает аудиторская организация из реестра аудиторов общественно значимых организаций (п. 6);
заявление об утверждении подает только должник, суд рассматривает его в течение месяца, посредник привлекается к участию в деле (пп. 2, 17);
возражения по требованиям кредиторов, в том числе об их заинтересованности, заявляются в течение 15 рабочих дней после принятия заявления (п. 19).
Ограничения тоже нужно учитывать с первой встречи. Комплексное соглашение не затрагивает требования по зарплате и выходным пособиям, о возмещении вреда жизни и здоровью и ряд других (п. 8). Оно не распространяется на кредитора по обязательным платежам (п. 10). Для утверждения у должника не должно быть долгов по зарплате (п. 16). Если налоговый долг большой, его придется урегулировать параллельно, инструментами Налогового кодекса.
Порядок участия государства в обычных соглашениях о санации установит Правительство (п. 7 ст. 31). Пока его нет.
Если санация не удалась
Закон № 253-ФЗ вводит реструктуризацию долгов юрлица — реабилитационную процедуру внутри дела о банкротстве под контролем антикризисного управляющего (КонсультантПлюс). Должник за четыре месяца готовит план и обязан обсудить его с управляющим и кредиторами, совместно или раздельно, чтобы получить поддержку максимального числа кредиторов (ст. 61.31).
О посреднике в этой процедуре закон не говорит. Но обсуждение плана — та же переговорная работа. Если посредник вел досудебные переговоры о санации, его наработки — расчеты, понимание позиций, контакты — могут пригодиться должнику при подготовке плана. При условии, что сам посредник не стал антикризисным управляющим в этом деле.
Что делать до июля 2027 года
Переговоры, которые закончатся соглашением о санации, многие начнут раньше вступления закона в силу. Чтобы потом не переделывать договоренности, я бы уже сейчас:
заключала соглашение о порядке переговоров: участники, посредник, конфиденциальность, расходы, срок;
проводила проверку финансового положения должника так, чтобы ее результаты можно было приложить к будущему соглашению;
в промежуточных договоренностях — standstill, рассрочках — предусматривала переход к соглашению о санации после 27 июля 2027 года и его нотариальное удостоверение. Оно обязательно, если кредиторы обязуются не подавать на банкротство и не предъявлять исполнительные листы (п. 8 ст. 31).
Посредник при санации пока существует только на бумаге. Каким он станет на практике — профессиональным участником, которому доверяют обе стороны, или формальностью для получения иммунитета от оспаривания — зависит от того, как будут написаны первые соглашения.
Над материалом работали:
